不動産投資利回り計算シミュレーション

不動産会社の広告に「利回り8%」と書かれていても、実際に手元に残る収益はそれよりずっと少ないことがあります。表面利回りだけで投資判断をすると、管理費・修繕積立金・空室損失・ローン返済などの「見えないコスト」に気づかず、購入後に想定外の持ち出しが発生するケースは少なくありません。このツールは、それらの諸経費とローン条件を反映した実質利回りとキャッシュフローを自動計算し、物件の収益性をより正確に判断するためのシミュレーションツールです。

物件価格・想定家賃収入・空室率の3つの基本情報を入力するだけで、表面利回りと実質利回りを即座に算出します。詳細設定では管理費・修繕積立金・固定資産税などの年間経費、ローン条件（借入額・金利・期間）を入力でき、年間キャッシュフロー・投資回収年数・返済比率まで計算します。さらに、家賃下落率を反映した10年間のキャッシュフロー推移表も表示されるため、長期的な収益見通しの確認にも活用できます。

ローンの返済額を詳しく検討したい場合は住宅ローンシミュレーション、繰上返済と投資のどちらが有利かを比較する場合は繰上返済 vs 投資 比較ツールもあわせてご利用ください。

1. 物件価格を万円単位で入力します。購入予定価格または検討中の物件価格を入力してください。国土交通省の土地総合情報システムで相場を確認できます。
2. 想定家賃収入（月額）を円単位で入力します。満室時の月額家賃を入力してください。周辺の賃料相場は不動産ポータルサイトで確認できます。
3. 空室率を設定します。都心の駅近物件は5〜10%、郊外は15〜20%が目安です。初期値は10%に設定されています。
4. より正確なシミュレーションを行う場合は詳細設定を展開し、管理費・修繕積立金・固定資産税・ローン条件などを入力します。
5. 「利回りを計算する」ボタンを押すと、表面利回り・実質利回り・キャッシュフロー・投資指標が表示されます。

物件タイプの異なる2つのケースで、利回りとキャッシュフローの具体的な数値を確認しましょう。

長期的な資産運用の視点では、複利計算シミュレーターで不動産投資と金融投資の収益を比較してみるのもおすすめです。